2021年10月総資産5,098万円|1億円を目指す共働き夫婦の資産内訳を公開

こんにちは。てるてる夫婦(@teruterufufu)のブログに訪問いただきありがとうございます。

てるこ
妻のてるこです。
私たちは、夫婦仲良く健康に暮らせる生活を理想とする共働き夫婦です。
FIREFinancial Independence Retire Early)して、会社に縛られることなく経済的自由を手に入れるために、夫婦で資産形成に励んでいます。

そんな私たちは、5年後の2026年に金融証券1億円でFIREを目標に資産形成に励んでいます。 1年前は投資信託比率0の私たちでしたが、2020年12月から積立NISAと特定口座での投資信託を始めました。

  • 現時点の総資産はいくらなのか
  • どれだけ投資比率を上げられたのか
  • 評価益はいくらなのか

などなどをご紹介します!   

毎月家計簿をつけて収支の振り返りもしていますので、興味のある方はぜひご覧ください!

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2021年10月時点の総資産

2021年10月末時点の夫婦総資産は・・・

5,098万円

となりました! 9月末時点から+116万円となりました! そのうち、本業・副業収入は+50万円なので、それ以外は相場が好調だったおかげです。 資産の内訳はこのようになっています。

(上:10月総資産、下:9月総資産(参考)) 

 

 

てるこ
・・パッと見あんまり変わってないけど、どうなの?

  現金

現金比率は64.4%と、まだまだ高いですが、先月からマイナス2.5%と少しずつ減少傾向にあります! 本業・副業収入(70万円)から1ヶ月の生活費(20万円)を差し引いて、約50万円/月 貯められるようになりました。 現金比率を下げたいので、今は50万円以上を投資信託に積立設定しています。

てるこ
ボーナスで現金比率が上がらないように振り分け方を考えておこうと思います。

 

不動産

不動産比率は7.7%です。 いずれは土地と建物500万円で売却予定のため、資産に計上しています。東京近辺の中古戸建を購入して修繕した後、ありがたいことに空室率は0%で継続して借りていただい、毎月6.5万円の家賃収入を得ています。

投資信託(元本+損益)

投資比率は元本と評価益を合わせて17.8%です。先月からプラス2.5%です! 1年前は0%だったので、着々と積み上げています。というのも、夫婦合わせて80万円/月を投資信託へ自動積立しています。投資信託のスポット購入の条件を決めているので、そのルールに則り、下落したタイミングで一括購入し、それ以外はこれからも自動積立でコツコツ積み上げていきます。

てるこ
10月は大きな下落がなかったので、スポット購入はできませんでした。相場が良いのは良いことなんですけどね…。

投資信託の評価益は141万円となりました(税引前の価格です。)。先月が81万円だったので、相場の良さを実感します! 評価益の金額に浮かれることはありませんが、預金だけでは得られなかったと思うと、投資を始めてよかったなと思います。

個別株(元本+損益)

個別株比率は元本と評価益を合わせて5.9%です。 個別株は自社株を入社当時からコツコツ購入しています。奨励金がつくのでありがたいです。とはいえ、自社株を多く持つのはリスク分散ができていないなと感じるので、現在は購入せず、タイミングを見て売却予定です。

これからも長期投資を継続し、さらに複利の効果を得ていきたいです。    

結婚後1年10ヶ月の資産推移

2020年1月に結婚してから、今までの資産の推移をご紹介します。

結婚当初、毎月厳密に資産内訳を管理していた訳ではないため、誤差が生じている部分もありますが、参考程度にご覧いただけますと幸いです。

共働きによる本業収入がメインの私たちの資産推移はずっと右肩上がりです。 共働きの継続は最強で再現性の高い資産形成方法ですね。   2021年1月からの10ヶ月間で、投資信託や個別株の評価益を含めた資産増加と、収入のみの資産増加とで比べてみました。

(上:投資ありの場合の資産増価額、下:投資なしの資産増価額)

※手計算のため、計算のズレがあるかもしれませんがご容赦ください。

投資ありの場合は1195万円増加、投資なしの場合は644万円増加であり、投資をしていた場合は551万円のプラスになっていました!   自動積立設定し、あとはほったらかしでも市場の平均点が取れるインデックスファンドは、私たち夫婦にとって最適な投資手法です。

てるこ
これからも入金し続け、本業に集中します!

  今後も長期的保有による複利の効果で資産形成を加速させていきたいと思います。

今後に向けて

最終目標は金融証券1億円でFIREです。

今後も投資信託を継続的に積み立て、2021年12月時点で投資信託を1,000万円運用できるくらいに比率を上げていきたいです。 未熟な夫婦ですが、再現性のある方法でここまで来ることができましたので、これからFIREを目指す方の参考になれば幸いです。

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