2021年12月総資産5,575万円|1億円を目指す共働き夫婦の資産内訳を公開

こんにちは。てるてる夫婦のブログに訪問いただきありがとうございます。

てるこ
妻のてるこです。
私たちは、夫婦仲良く健康に暮らせる生活を理想とする共働き夫婦です。 FIREFinancial Independence Retire Early)して、会社に縛られることなく経済的自由を手に入れるために、夫婦で資産形成に励んでいます。

そんな私たちは、5年後の2026年に金融証券1億円でFIREを目標に資産形成に励んでいます。 一年前は投資信託比率0の私たちでしたが、2020年12月から積立NISAと特定口座での投資信託を始め、ちょうど一年が経過しました。

  • 現時点の総資産はいくらなのか
  • どれだけ投資比率を上げられたのか
  • 評価益はいくらなのか

などなどをご紹介します! 毎月家計簿をつけて収支の振り返りもしていますので、興味のある方はぜひご覧ください!

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2021年12月時点の総資産

2021年12月末時点の夫婦総資産は・・・

5,575万円

となりました! 11月末時点から、なんと455万円増の増加となりました。 そのうち、本業・副業収入は+195万円です。 残りの260万円は投資信託の評価益です。11月末の暴落から相場が回復したおかげで、11月から大きく増加しました。まぁ、評価益は幻ですし、1ヶ月後にどうなっているかも分からないので、目先の利益に一喜一憂せずに、今後もコツコツ積み立てていくのみです。

 資産の内訳はこのようになっています。 (上:12月総資産、下:11月総資産(参考))     

 

 

 

  現金   現金比率は45%→44%になりました!12月はボーナスが入り現金が増えたので、投資信託をスポット購入し、現金比率を上げないようにしました。

 

てるこ
ボーナスで増えた分はきっちり積み立てました。

 

  不動産   不動産比率は7%です。 いずれは土地と建物500万円で売却予定のため、資産に計上しています。東京近辺の中古戸建を購入して修繕した後、ありがたいことに空室率は0%で継続して借りていただき、毎月6.5万円の家賃収入を得ています。まもなく更新の2年を迎えますが、特に家賃を上げることはしません。引き続き家賃収入を得られることを祈ります。

 

投資信託(元本+損益)   投資比率は元本と評価益を合わせて36%→38%に増加しました。先月からプラス2%です!そして、投資信託を始めて丸一年、元本だけで1,976万円、評価益を合わせると2,138万円まで積み立てることができました。毎日株価の推移にかぶりつきになることなく、ほったらかしでも市場平均をとることができるインデックス投資は、私たちに夫婦に合った投資手法だと改めて思います。本業と不動産の副収入が安定しているおかげもあって、今では夫婦合わせて80万円/月の自動積立、そして、スポット購入もしています。理想としては、一年分の生活費を現金で保有し、残りは金融証券にしたいので、今後も自動積立とスポット購入で投資信託の比率を上げて行きます。そして、相場が悪くなったとしても退場したり積立を停止したりせず、コツコツ積み立てていきます。

 

個別株(元本+損益)   個別株比率は元本と評価益を合わせて6%です。 個別株は自社株を入社当時からコツコツ購入しています。奨励金がつくのでありがたいです。とはいえ、自社株を多く持つのはリスク分散ができていないなと感じるので、現在は購入せず、タイミングを見て売却予定です。 

   

結婚後2年間の資産推移

2020年1月に結婚してから、今までの資産の推移をご紹介します。

結婚当初、毎月厳密に資産内訳を管理していた訳ではないため、誤差が生じている部分もありますが、参考程度にご覧いただけますと幸いです。

 

共働きによる本業収入がメインの私たちの資産推移はずっと右肩上がりです。 共働きの継続は最強で再現性の高い資産形成方法ですね。

てるこ
これからも本業に集中し、入金し続けます!

今後も長期的保有による複利の効果で資産形成を加速させていきたいと思います。

今後に向けて

最終目標は金融証券1億円でFIREです。 今後も投資信託を継続的に積み立て、2022年12月時点で投資信託を4,000万円運用できるくらいに比率を上げていきたいです。 未熟な夫婦ですが、再現性のある方法でここまで来ることができましたので、これからFIREを目指す方の参考になれば幸いです。

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