【共働き夫婦の資産形成】2022年2月総資産5,571万円|1億円でFIREを目指す夫婦の資産公開

こんにちは。てるてる夫婦のブログに訪問いただきありがとうございます。

てるこ
妻のてるこです。
私たちは、夫婦仲良く健康に暮らせる生活を理想とする共働き夫婦です。
FIREFinancial Independence Retire Early)して、会社に縛られることなく経済的自由を手に入れるために、夫婦で資産形成に励んでいます。

そんな私たちは、5年後の2026年に金融証券1億円でFIREを目標に資産形成に励んでいます。 2020年12月から積立NISAと特定口座での投資信託を始め、一年が経過しました。

  • 現時点の総資産はいくらなのか
  • どれだけ投資比率を上げられたのか
  • 評価益はいくらなのか

などなどをご紹介します!

2月は露ウクライナ侵攻により情勢が大きく変わり、米国株も大きく値下がりしたため、含み損を抱えたものもありました…。目標までの道のりの険しさを感じます。 とはいえ、てるてる夫婦の強みは共働きによる安定した収入を得て、家計簿をつけて支出を管理していること。おかげで2月は貯蓄額53万円でした。毎月の家計簿はこちらで詳しく紹介していますので、興味のある方はぜひご覧ください!

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2022年2月末時点の総資産

2022年1月末時点の夫婦総資産は、5,571万円 となりました!

 

 

1月末時点から、+7万円となりました。

てるこ
家計簿の貯蓄額が+53万円なのに総資産は先月比+7万円という…。差額の46万円はどこへ行ってしまったのでしょうか…。

 

本業・副業収入による貯蓄がは53万円あったにもかかわらず、2月の暴落により、米国株を中心とする含み益が大きく減少しました。評価益は幻とはこのことですね…。悲しい気持ちもありつつ、一喜一憂してもしょうがないので狼狽売りしたり投資信託の定期積立は止めたりすることなく、コツコツ積立を継続し元金を増やしたので、投資信託の比率は上がっています。 資産の内訳はこのようになっています。

(上:2022年2月総資産、下:2022年1月総資産(参考))

 

 

 

 

現金

現金比率は43.7%→42.1%になりました!12月のボーナスを分散して投資信託に定期積立しているので、計画的に現金比率を下げています。

 

不動産

不動産比率は7%です。 いずれは土地と建物500万円で売却予定のため、資産に計上しています。東京近辺の中古戸建を購入して修繕した後、ありがたいことにすぐに借り手が見つかり毎月6.5万円の家賃収入を得ていました。しかし更新の2年を迎えるタイミングで退去連絡が入りました…。空き家リスクきついです。場合によっては家賃を下げることも念頭に置きつつ、引き続き入居者募集します。

 

 投資信託(元本+損益)

投資比率は元本が38.8%(2,161万円)→40.8%(2,280万円)に増加しました。しかし、評価損益が0.3%(15万円)→▲0.4%(▲22万円)に減少しました。評価損益は先月比▲37万円です。好調だった12月比▲184万円です。たった2ヶ月でこんなに下落してしまうこともあるんですね…。 とはいえ、あんまりショックを受けていないのも事実で。こういう下落は、あと何回か来るんだろうなぁとどっしり構えようと思ってます。

 

 個別株(元本+損益)

個別株比率は元本と評価益を合わせて6%です。 個別株は自社株を入社当時からコツコツ購入しています。奨励金がつくのでありがたいです。とはいえ、自社株を多く持つのはリスク分散ができていないなと感じるので、現在は購入せず、タイミングを見て売却予定です。

 

結婚後2年間の資産推移

2020年1月に結婚してから、今までの資産の推移をご紹介します。

結婚当初、毎月厳密に資産内訳を管理していた訳ではないため、誤差が生じている部分もありますが、参考程度にご覧いただけますと幸いです。

 

共働きによる本業収入がメインの私たちの資産推移はずっと右肩上がりだったのですが、2月は微増。12月比▲4万円なので、この2ヶ月間は相場下落の影響をもろに受けています。本業・副業収入によるの貯蓄額53万円でしたが、含み損の勢いたるや…。

とはいえ、共働きで安定的な収入を得て、家計簿をつけて支出を管理していなかったら、総資産が確実にもっともっと減少していました。 今後も長期的保有による複利の効果で資産形成を加速させていきたいと思いますので、1月2月の結果は重く受け止めず、引き続き積み立てていきます! 

 

今後に向けて

最終目標は金融証券1億円でFIREです。 今後も投資信託を継続的に積み立て、2022年12月時点で投資信託を4,000万円運用できるくらいに比率を上げていきたいです。

未熟な夫婦ですが、「共働きで稼ぐ」「家計簿をつけて支出を見直す」「投資信託で増やす」といった再現性のある方法でここまで来ることができましたので、これからFIREを目指す方の参考になれば幸いです。

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